“你好，我是某學(xué)校的老師，想要跟你合作一筆大訂單”
在平臺上遇見大訂單
不僅自稱是“身份正規(guī)”的學(xué)校老師
而且還承諾給“額外辛苦費”
當(dāng)你以為可以美滋滋收到大訂單時
殊不知，你只是他們的詐騙對象
遇到此類情況，請立馬警惕！
這是騙子策劃好的騙局！
近期，欽州市連續(xù)發(fā)生以“冒充學(xué)校工作人員委托采購”為手段的詐騙案件，受害者涉及美團、京東外賣商家及普通市民，累計損失金額超17萬元！騙子手法隱蔽、套路環(huán)環(huán)相扣，不少人因輕信“官方身份”和“轉(zhuǎn)賬承諾”落入陷阱。這些詐騙案件手法相似、套路滿滿，現(xiàn)在我們就來詳細拆解，幫大家認清騙局，守住“錢袋子”。
案例一
近期，龐先生（化名）在美團上收到自稱是“某小學(xué)老師”的私信，稱有大額訂餐需求。對方謊稱跟牛排采購商鬧翻了，委托龐先生采購牛排。在其放下警惕時，便添加對方推薦的牛排采購商為QQ好友。經(jīng)過雙方線上交流，龐先生核實價格后向?qū)Ψ教峁┑你y行賬戶轉(zhuǎn)賬，隨后對方還發(fā)來了銀行轉(zhuǎn)賬回執(zhí)單，其肯定了彼此交易的達成。最終因長時間等待仍遲遲未到賬，龐先生才察覺被騙，共計損失4萬元。
案例二
10月11日，甄先生（化名）被陌生微信好友以“某中學(xué)主任”名義搭訕，對方謊稱不便出面訂購床位，委托其代辦并許以辛苦費，同時向其推薦“家具供貨商”的QQ號。甄先生信以為真，按要求提供銀行卡號后，對方立即發(fā)來已轉(zhuǎn)賬截圖，其未核實到賬信息便添加了“供貨商”QQ賬號，并按對方要求轉(zhuǎn)賬支付訂金。過段時間后，甄先生發(fā)現(xiàn)已聯(lián)系不上對方，也未收到所謂的匯款，方知被騙，累計損失3萬余元。
案例三
10月16日，耀先生（化名）在京東外賣平臺被一自稱“某高中部老師”的人員以訂餐為由添加其釘釘好友，接著發(fā)送虛假轉(zhuǎn)賬截圖并以“轉(zhuǎn)賬延遲”搪塞。隨后還謊稱與供應(yīng)商有矛盾，向其推薦供貨商，要求耀先生代為采購并承諾一并結(jié)算。其信以為真，因自身銀行卡限額便通過朋友的銀行賬戶向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。直至對方再次加訂時，耀先生聯(lián)系供應(yīng)商未有回應(yīng)，經(jīng)朋友提醒發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬截圖是偽造的才發(fā)覺被騙，累計損失9萬余元。
詐騙手段拆解
詐騙分子的“三步心機”
一、權(quán)威偽裝：用“公信力”打破防備
冒充“教學(xué)人員”身份，借助社會對教育機構(gòu)、學(xué)校的信任，并選擇美團、京東等外賣平臺聯(lián)系，降低商家防備心。
二、 偽造證據(jù)：用“延遲轉(zhuǎn)賬”掩蓋謊言
發(fā)送虛假轉(zhuǎn)賬截圖，聲稱“跨行轉(zhuǎn)賬延遲2小時到賬”，利用時間差誘導(dǎo)代付，隨后以“緊急訂餐”“活動籌備”為由制造緊迫感，催促快速轉(zhuǎn)賬。
三、 代付轉(zhuǎn)移：用“供應(yīng)商矛盾”完成收割
先謊稱與供應(yīng)商不和，后要求受害者向“指定廠家”代付貨款，并且全程控制溝通鏈（如僅通過釘釘聯(lián)系“廠家”），形成信息閉環(huán)。
1、核實對方身份
對“老師”“采購員”等身份，通過官方渠道（如學(xué)校電話、企業(yè)官網(wǎng)）二次確認，不依賴聊天記錄。
2、以實際到賬為準(zhǔn)
拒絕“延遲到賬”話術(shù)，無論截圖多真實，務(wù)必等到賬后再操作，以銀行實際入賬為準(zhǔn)，或直接撥打銀行客服核實，不輕信對方解釋。
3、拒絕第三方代付
任何要求“代采購”“墊付貨款”的請求均為高危信號，正規(guī)交易應(yīng)直接向合同方付款，并且要求簽訂書面合同，明確資金的流向。
4、注意證據(jù)留存
轉(zhuǎn)賬前保存聊天記錄、合同、對方賬號信息，轉(zhuǎn)賬時備注資金用途，保留憑證，一旦察覺異常，立即截圖、錄音并報警。
